OKI, czyli Osobiste Konto Inwestycyjne, to nowe rozwiązanie na rynku finansowym. To specjalny rachunek inwestycyjny zaproponowany przez Ministerstwo Finansów, rządowa inicjatywa zainspirowana szwedzkim systemem kont oszczędnościowo-inwestycyjnych ISK. OKI umożliwii inwestowanie w akcje i fundusze do kwoty 100 000 zł oraz w lokaty do 25 000 zł całkowicie bez podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki). W odróżnieniu od IKE czy IKZE, środki można wypłacić w dowolnym momencie bez utraty wypracowanych ulg.
Ustawa wprowadzająca Osobiste Konta Inwestycyjne (OKI) jest aktualnie na etapie prac sejmowych (Rada Ministrów przyjęła projekt 5 maja br.). Zgodnie z założeniami legislacyjnymi, nowe przepisy wejdą w życie 1 stycznia 2027 roku.
Dlkaczego OKI to intersujący produkt?
- Brak "podatku Belki" do określonego limitu: Aktywa (np. akcje czy fundusze) są całkowicie zwolnione z 19% podatku od zysków kapitałowych do wartości 100 000 zł.
- Pełna płynność i swoboda wypłat: W przeciwieństwie do programów emerytalnych (IKE, IKZE), na OKI sam decydujesz, kiedy wpłacasz i wypłacasz środki, bez ryzyka utraty preferencji podatkowych przy wcześniejszym wycofaniu pieniędzy.
- Elastyczność instrumentów: W ramach jednego konta możesz inwestować m.in. w akcje, obligacje skarbowe czy jednostki funduszy inwestycyjnych. Przystąpienie do OKI będzie oferowane przez:
-
- banki krajowe,
- domy maklerskie,
- towarzystwa funduszy inwestycyjnych,
- zakłady ubezpieczeń,
- dobrowolne fundusze emerytalne.
- Atrakcyjność dla inwestorów aktywnych: Nowy model podatkowy (oparty na wartości aktywów, a nie tylko na zyskach) sprawia, że przy osiąganiu ponadprzeciętnych stóp zwrotu w ramach limitu, zatrzymujesz dla siebie znacznie więcej pieniędzy niż na tradycyjnym rachunku maklerskim.
WEBINAR ZNIF JUŻ 19 czerwca (piątek) o godzinie 10.00
Jak to będzie działać w praktyce? Jeżeli jesteś zaintersowany zapraszamy na WEBINAR ZNIF: Warto oszczędzać - Osobiste Konta Inwestycyjne OKI, w trakcie którego Michał Kurpiel (Wiceprezes ZNIF) porozmawia o prawnych aspektach OKI - nowego rozwiązania na rynku finansowym z Michałem Karwasińskim - Radcą Prawnym z Kancelarii KSZ SMART Legal.
✅LINK do WEBINARU: https://www.youtube.com/live/b82Tmt0FJ5Q?si=U_qdaqEKV0ClIXRD
✅Śledźcie nas nas na naszym kanale You Tube: https://www.youtube.com/@ZNiF_ORG
